サービス内容-FPオフィスK

Servicesサービス内容
現在行っておりますFPサービスは、個別案件相談と、年間顧問契約サービスの2種類になります。　詳しい内容をお知りになりたい方へは資料をご郵送致します。

ご相談のフロー　　　サービスの流れを、段階ごとにイメージしたものです。実際のご相談の流れはお客様によって異なります。

	初回面談では、お客様の詳しいご相談内容と共に、家族環境やライフプランについてお伺いします。即解決可能なご相談案件については、初回面談でアドバイスや詳細資料をご提供致します。併せて当FP事務所サービスの趣旨説明を致します。

	キャッシュフロー表作成や必要保障額算出(生命保険に関する場合)に着手し、お客様供に、問題解決に向けた実行プランを作成します。必要に応じて、実行支援を行いますが、ご希望されるお客様には、具体的な商品(金融商品・生命保険等)をご提案します。(申込受付を含む手続き全てをサポート致します)

	年間顧問契約を結んでいただいたお客様については、定期的（2ヶ月に1回程度）にプラン実行状況のレビューと必要なフォローをさせていただきます。

個別案件相談　下記以外の相談内容についても、随時、対応致しますので問い合わせ下さい。

ご相談の際に、必要な資料(保険証券・登記簿等)のコピーをご用意頂くことがありますので、ご了承下さい。また相続・贈与及び、税務に関するご相談については、適宜、提携しております税理士との協力の上、ご提案させて頂きます。

貯蓄・投資の相談

貯蓄や投資には、必ず目的があります。投資に対するリスク・リターンを正しく理解して、計画的な資産形成のために、早い時期から資産運用スタンスを確立しましょう！誰もが、金融資産について考えなければならない時代に、独立系のFPが "相談できるアドバイザー" としてお客様のポートフォリオ構築をしっかりと支えます。もはや資産運用の必要性は、富裕層だけに当てはまるものではありません！当FP事務所は、海外分散投資を積極的にお考えのご相談者の皆様にオフショアファンド（いわゆるヘッジファンド）のご紹介と、その手続き・フォローアップしております。

住宅資金・ローン対策

住宅購入は、人生最大の買い物です。長期的なローン返済プランは無理なく、柔軟性を持たせて設計することが大切です。予期せぬ収入の減少や家計環境の変化により、ローン返済が家計の大きな圧迫要因になることは避けなければいけません。家計のキャッシュフローや金利水準を見定めて、ローンメンテナンスを効果的に行いましょう！

教育資金準備

教育資金は、住宅資金・老後資金と並んで、日本人の家計にとって生涯の三大資金の1つです。お子様に、どのくらいお金をかけるかは、その人の価値観とライフデザインに属しますので、人によって異なる考えをもつのが当然ですが、教育資金を含めた子供にかかる費用の全体像を視野に入れて、それぞれ必要になる時期と金額などを把握し、準備しておくことが重要です。教育プランの作成から、教育資金の作り方・ローンの活用等まで、トータルなサポートを致します。従来は、学資保険を利用するケースが多かったのですが、昨今のゼロ金利の影響で、元本割れ(満期金が支払い保険料総額を下回る)の商品がほとんどです。長期的かつ、着実に教育資金を準備する賢い保険活用法をアドバイス致します。

家計の診断・改善

暮らしのスリム化作戦を実行しましょう！まずは、可処分所得・家計支出を把握します。その上で、支出の無駄を削り、ちょっとした工夫・見直しで家計の改善を図ります。

生命・医療保険契約等の見直し

人任せに、加入されてはいませんか？まずはご自身の家庭にとっての必要補償額について考えましょう。　家計にとって、保険料負担は無視できません。　住宅購入や、お子さんの誕生などライフスタイルが変わった時が、保障の見直しのタイミングです。　また、定期保険の更新時に、代理店の営業担当から保険契約の転換等を勧められたら要注意です！！その際は、是非、独立系FPへご相談をして下さい。

相続・贈与対策

事前対策が基本です。相続と贈与を一体としてとらえ、生前贈与や相続時精算課税制度などを有効活用し、税務対策を万全にしましょう。また、相続を「争族」にしないためにも、遺言書作成や任意後見制度を利用することも大切です。

不動産の有効活用

未利用地・低利用地の有効活用を、FP的視点でご提案致します。中立的な立場から、安定収入を得ることだけでなく、節税・将来の相続対策を踏まえた総合的な活用プランの設計を致します。

　顧問契約サービス　下記のサービスと、それらに伴って発生する個別案件の基本相談が、１年間の契約期間に含まれます。サービス料金のページを、合わせてご参照下さい。

生涯のライフプラン作成
家族形態やライフイベントを意識して、上手なライフプランを立てましょう！生涯に渡る家計のキャッシュフローを作成し・分析することが、人生設計の基本です。そのためのサポートを当FP事務所が全面的に行います。

ライフフプラン実行サポート及び、プランの見直し
ライフプランは、一度作成したら一生、大丈夫という訳にはいきません。状況の変化に対応した定期的な見直しをすることが、ファイナンシャルゴール達成には不可欠です。